参训学员一致表示，此次培训深入贯彻落党的十八届四中、五中全会精神和中央统战工作会议精神，紧密结合基层商会和非公企业发展实际需求，课程设计科学、培训组织周密，为与会人员提供了一次难得的法制教育机会。

以下是天津九河律师事务所杨月明律师的讲稿节选。

尊敬的市工商联领导、朋友们：大家上午好！

应市工商联法律部的邀请，天津九河律师事务所指派我就“合同法律风险的防范”，与大家一起交流。

接受邀请后，我一直都在问自己，大家时间都很宝贵、来自不同的行业，大部分是企业家、单位的领导，我应该给大家讲些什么？如何讲才能对得住大家的宝贵时间、才能使大家有所收获呢？

通过几天的思考，我想还是就近年来一些企业在“合同法律风险的防范”方面，存在的几个容易被忽略、而且稍加注意即能见效的问题，结合自己多年来司法实践所积累的经验和教训，向大家做个汇报，给大家提个醒。真心希望能对大家有所启发。

今天，我汇报的具体问题有三个，一、什么是合同法律风险？二、如何在合同订立阶段防范法律风险？三、如何在合同履行阶段防范法律风险？欢迎大家批评指正。

一、什么是合同法律风险？

在市场经济条件下，市场主体间的各种交易均需通过合同来实现。合同是企业通向市场的桥梁，是企业之间相互联系的纽带，是权利与义务关系的法律凭证。

因我国法制环境尚不健全，社会诚信体系尚未建立，竞争日趋激烈，使企业在经营管理活动中所面临的法律风险无处不在。例如：买房时，要防一房两卖，要防房子是抵押房，要防逾期交房等；对外借款，要防到期不还；投资或买理财，要防“跑路”、非法集资；买商品，要防假冒伪劣、缺斤短两等；协调业务关系，要防止商业贿赂、行贿被抓；等等。可以讲，民商活动和法律风险共生存，只有你想不到的，没有不会发生的！企业要生存、要发展，就要勇于面对各种风险，企业就是在各种风险中，与风险相伴，而逐步成长、发展壮大的。收益与风险同在！

我从业25年来，在第一线承办、目睹了大量鲜活的案例：好端端的一个企业，被一场官司打垮、拖垮；人性善良、风华正茂的青年盲目自信，给企业带来颠覆性的灾难，大好前程被断送；忠心耿耿、久经商场老将的一时疏忽，因被骗、失职被追责而晚节不保；我们历经的打赢官司、拿不到钱；为找回一头羊、再丢一头牛的尴尬与无奈已实在太多太多……类似案例不胜枚举！其教训是极其惨痛而深刻的！

我在思考，这究竟是为什么？这到底是什么原因？我发现，此中共同的规律就是普遍缺乏风险意识，缺乏防人之心；有时即使感觉到了风险，也缺乏行之有效的应对之策，防范无术。

我有一深度合作近20年的客户，现企业已上市、规模较大。一天，老板问我“我们合作20年了，我们都干什么了？我们一口同声说“防范”！老板不无感康地说，我们这20年，整日绞尽脑汁，没坑过任何一个人，但也没被别人“玩了”，不就是在防范吗？

大量司法实践表明，企业对外订立合同要二防：一防被骗、二防违约。

什么是合同法律风险？目前尚无一个严格统一的定义。一般认为，所谓合同法律风险，是指在合同订立、履行过程中，对企业产生负面法律责任或后果的可能性。

常见的合同法律风险的表现形式主要有三类：刑事责任风险（如：签订、履行合同失职被骗罪；国有公司、企业、事业单位人员失职罪、滥用职权罪；徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪、背信损害上市公司利益罪）、行政责任风险（行政处分、行政处罚）、民事责任风险三大类。其中最常见、最普通的表现形式就是合同的民事违约纠纷，道德风险是隐形的。

合同法律风险与市场等商业风险相比，明显具有以下特征：

1、分布的广泛性：只要有合同，就有合同法律风险，是悬在企业头上的一把利剑，伴与经营活动如影随形；

2、人为性：风险的形成原因主要是因违法、违约等人为因素造成的，例如企业自身法律意识淡薄、经营决策不考虑法律因素，甚至故意违法、违约等；

3、可预见性：因为法已有明文，明文在先。有的合同在洽商、订立时就已埋下风险的祸根，其在将来的某个时刻极大可能引发；

4、可防可控性：合同法律风险虽客观存在，但可防可控。一般地说，但合同法律风险转化为实际损害，只是一种现实的可能性，并不意味着企业只能被动地承受合同法律风险。只要通过加强企业内部管理，就能够实现有效的防范与控制。一般来说，法律风险与违法性成正比，依法经营，风险可化解或降低到最低限度；不依法经营产生的法律风险就越大。例如：生产假冒伪劣商品可随时被发现、被抓等。由此可见，依法诚信，是防范法律风险的有效手段。

5、可转换性：法律风险与商业风险是可以相关转化的，例如因供求关系、市场价格巨大波动的影响，商业风险、政策等风险将以法律风险的形式表现出来。如商品房、原材料的大幅波动、房地产限购政策的出台等，导致大量退房、退货等法律纠纷的发生。

6、后果的严重性：合同法律风险防范不力，便有可能会演进成为严重的企业危机，使企业遭受重大经济损失，甚至可能导致企业破产、清算解散等，使企业或管理者遭受颠覆性法律后果，个别情况企业责任人可能被追责。

7、防范的专业性：法律的专业性决定了合同法律风险也具有专业性。合同法律风险的认知、分析解决和防范需具备专业的法律知识和经验的人士进行和完成。

所以，企业要维护自身合法权益、实现企业长足发展，必须要提高法律风险意识，要充分认识到市场经济充满风险。多年来的经验教训表明：今天的合同是把双刃剑，可能是明天保护你的利剑，也可能成为你明日的枷锁；今天的一纸合同，将成为明日的呈堂证据！今天酒桌的上朋友，明天可能成为法庭上唇枪舌剑的双方！大量司法案例告诉我们，不懂法、不守法、拿合同当儿戏、缺乏风险意识、不防范等，是极其危险的！根本无法在市场经济中走的太远！

二、如何在合同订立阶段防范法律风险？

古罗马有句法律谚语“契约（合同）是当事人间的法律”。订立合同，就是当事人为双方设定法律。

从法律风险的角度看，合同的订立，是法律风险的起始点。合同一经订立，法律风险随之产生。合同订立，是当事人控制法律风险最为便利、成本最低、最不受他人限制的阶段。所以，合同订立是防范法律风险最为重要、最为有效的阶段。

执业25年来，已为客户起草、修改了大量的合同。可以讲，从原来的初生牛犊不怕虎，写合同一气哈成，审合同一目三行，到现在是字斟句酌，胆子越来小、越干越害怕！甚至经常半夜起来、生怕出现什么问题。因为现在环境真的变了、社会和人真的复杂了！每份合同做的都是期货，要穿越合同期限的时空，都要应对市场、人文环境的客观变化。所以，多年来，我无论起草还是修改、审查合同都是怀着敬畏之心，如履薄冰，综合考虑合同的背景、目的、当事人的道德品格、期限、容易出现的问题等绞尽脑汁，还要学习相关的专业技术知识。

与此同时，特别处理好业务与法律风险之间的平衡关系，法律是保驾护航，防范中促发展、促创新，不能死抱苍白的法律条文，搬弄生涩的法律术语，阻碍业务的发展，而是应最大限度地用平和的、可接受的通俗语言和方式，把法律规范技术植入合同条款，促进交易的实现。

大量司法实践案例表明，部分企业在以下几方面容易被忽略，导致纠纷、损失的发生：

1、 对方合同主体不明确：

（1）合同对方主体是谁？这看似简单，其实未必尽然。现在人员流动、公司股权变更很快、股权关联复杂、关联交易多、交易地域广阔，交易方式呈明显多样化。有的误以为是在与A谈合同，其实是在与B谈，造成被骗；有的与A谈的合同，却与B订了合同；有的与A订的合同，却把货款交付给B，造成被A起诉; 有的应收A的款，却收了B的款，造成B以不当得利要求为由返还等等。合同主体的混乱，引发多种纠纷的发生。所以，我建议大家：

（1）一定要对合同的主体进行全面、详细的审查：要清楚合同相对方到底是谁？是个人? 还是公司？如是个人是哪里人（注意是否存在移民加入外国籍情形）？如是公司，是独立的法人还是分支机构、还是公司的一个部门？经办人是法定代表人还是委托代理人？绝对不能仅凭感觉、看来头、看头衔、看包装、听信他人介绍或听信其自我介绍，一定要查看对方的身份证件、营业执照，不能仅凭其名片、工作证或公章、授权书、营业执照复印件等证件，要保留对方营业执照复印件，并让其签字提交，如果对方是个人，应详细记录其身份证号码、家庭住址、电话。

（2）一定要审查对方有无签约资格：我国法律对某些行业的从业资格做了限制性规定，比如建筑施工合同，就需要建筑单位有相应资质，与没有资格的主体签订合同无效。

（3）一定要调查对方的商业信誉和履约能力：尽可能进行实地考察，或者委托专业调查机构对其资信情况进行尽职调查。审查对方财产情况，货源情况，要坚持看货，防止障眼法、隔山看牛、指鹿为马，防止打托。使用第三方的商标、专利或者专有技术有权许可合同或者授权委托书，避免造成知识产权的侵权。

常用调查方法至少要有：网络查询（工商信息公示、法院执行网、裁判文书网等）、人民银行企业信用查询、现场核查、业内调查等。

总之，知道对方到底是谁？要与谁谈与谁签合同，要与谁签合同，向谁供货，向谁付款，向谁开票等，一定坚持主体的前后的绝对统一、特定，坚决杜绝张冠李戴、主体漂移、混乱。在此，我提倡一个理念:订合同时，要假设对方就是骗子，必然违约！

2、合同主要条款，不完备，不清晰明确。

现在，一般都知道做业务订合同。但对合同的形式认识不足。合同法第11条规定：书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等形式。有人误认为只有名称为合同、甲方双方的才是合同，忽略了以电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件、备忘录等形式。其实，只要是双方就权利义务关系达成一致，无论采用什么名称、什么形式，对双方均有约束力，这就是合同。

再有，合同一定要做到用词准确，表达清楚，约定明确，避免产生歧义。合同内容要注意通俗易懂，要让合同当事人之外的第三方看得懂，看得明白，不有少用业内约定俗成、行话等。例如：“亏方”、“公母”等。为什么这样说，合同不仅仅是合同当事人之间的问题，在发生争议时还关系到法官，律师等第三方，争议双方必然是对合同约定有各自的理解，特别是在是否违约方面，往往是你说我违约，我说你违约，要法官如何来判断，还得依据合同的约定，如果合同内容第三方看不明白，无法来判定。

3、违约条款，不具体明确，不具有可操作性。

合同违约责任是违反有效合同约定所应承担的不利法律后果。合同之所以具有威慑力，就是因违约条款的存在。

我在司法实践中发现，当事人要么不约定违约责任，或约定的极为笼统，什么“按合同法执行”、“违约方承担违约责任”等，这等于没有约定，造成追究一方违约责任时非常困难，对于保障合同的履行是起不了任何积极效果的，这无疑大大增加了索赔的难度，使自己处于不利位置。

关于订合同，与大家分享的经验：

1、合同要三不签：空白的不签（以防被事后填充）；看不懂的不签（如外文、专业名词等）；酒桌上不签！

2、三必写：有关你最关心、核心利益的一定要写上；双方争执的地方一定写清；容易常出问题或对方最可能违约违约条款一定要写具体；

3、三先三后：对方先盖章、我后盖章；先订合同，后履行.

三、如何在合同的履行阶段防范法律风险？

订合同是“说”，履行合同是“做”。说起来容易，做起来难！合同也是如此！合同好订，履行难，也是不争的事实。特别是履行期间较长、市场价格波动较大、政策环境变化较大、人员变动的合同，更是如此。

司法实践中，普遍存在重订立，轻履行的问题。主要存在表现：

1、合同变更、补充，未能及时订立变更或补充协议，相当于未变更或补充的部分未定合同；履行终结，未能及时锁定，遗留后患。

2、履行证据（合同、付款、货物移交、检验、索赔等），未能及时保留、保全，这有时会改变合同的性质。

在买卖合同实践中，一个需要注意的问题就是收货签收，这对卖方而言至关重要，如果签收不符合规范，一旦对方否认收到物，出卖方不但将有可能失去货物还得承担违约责任。很多公司交货后，送货单经常是由买方的业务员或经理等人进行签收，并没有加盖公章。这就产生了卖方是否完全履行交货义务的证明问题，因为是个人签收，对方如果否认签收人是该公司职员，并且不承认公司已收取了货物，会是卖方举证产生很大困难，除非签收人同时是该公司营业执照上的法定代表人。避免这个问题的最好的方法就是每次交货时都由对方加盖公章。如在实际中不可行时，可以在合同中就事先约定买方指定人员签收即为有效，或者让对方出事授权收货委托书，出卖方保留好该委托书及其签字，但需要注意的是，一旦确定人员，卖方交货时就只能直接交由该指定人员签收，交给其他人签收将无效。因此，对方换人时要让对方书面重新确认，在条件允许的情况下，提交相应的授权委托书、身份证明等。

3、及时处置合同危机。

在合同履行过程中，我们还要密切关注客户的履约情况和履约能力的变化。合同一经订立，只要没履行完毕，就应把对方纳入视线，始终关注客户诸如经营状况、人员变化、移民、标的行情、对方相关涉诉等，要“眼观六路、耳听八方”。一旦客户在经营中发生重大事件，信用严重恶化，丧失或者可能丧失履行债务能力的，一定及时应对，当机立断，及时采取必要措施。如：中止履行、提存、终止合同、要求对方提供担保、诉讼保全、诉讼仲裁等，使自己的经济利益不受损失。

朋友们，如何建立健全法律风险防范机制，世界上绝对没有一成不变定式，“道高一尺，魔高一丈”，只能与时俱进，在实践中不断的修炼提高，只有时刻仅仅绷紧法律风险这颗弦，才能使自己少少损失或不受损失！